オルカンとS&P500を両方積み立てる理由

以前の記事で、楽天証券でNISAを使ってオルカンを積み立てていることを書きましたが、実際にはS&P500も一緒に積み立てています。

今回は、なぜ1本に絞らず2本を選んだのか、それぞれのファンドの考え方の違いを整理しながら書いてみます。

オルカンの考え方

オルカン（オール・カントリー）は、地球上の47の国・地域、約3000の会社に投資するファンドです。

「これ1本で世界中に投資できる」というのがコンセプトで、特定の国や地域に依存しない、広く分散された投資ができます。

1年だけ見ると、平均的というか、ある意味地味な成績になることもあります。ただ、それを10年・20年と積み上げていくと、結果的に上位の成績になりやすい、という考え方のファンドです。

S&P500は、米国の主要企業約500社に投資するファンドです。

オルカンとの大きな違いは2つあります。

オルカンよりも、米国の大型テクノロジー企業の比率が高くなっています。

すべての企業に同じ比率で投資するのではなく、企業規模（時価総額）に応じて比率を変えて投資する仕組みです。また、採用基準がしっかりしているのも特徴で、一定の基準を満たした企業だけが選ばれる仕組みになっています。

そして、長期で見るとこの「市場平均」に勝つのは簡単ではありません。20年という期間で見て、市場平均（S&P500）に勝てたアクティブファンドはざっくり5%ほどというデータもあるそうです。

オルカンとS&P500は、考え方として似ている部分があります。

どちらも「個別株を選んで当てる」のではなく、広く分散された指数に、長期でコツコツ積み立てるという同じ方向性のファンドです。

その上で、オルカンは「世界全体」、S&P500は「米国＋しっかりした採用基準」という、それぞれの強みがあります。どちらか一方に絞るのではなく、両方の考え方を取り入れたいと思ったのが、2本を選んでいる理由です。

投資の銘柄選びに迷っている方にとって、考え方の整理として参考になれば嬉しいです😊

※投資は元本が保証されているものではありません。最終的な判断はご自身の責任で行ってください。